P2P涉刑,警方将问哪些问题?
2019/10/18 16:00:48 点击率[37] 评论[0]
【法宝引证码】
    【学科类别】刑法学
    【出处】微信公众号:肖飒lawyer
    【写作时间】2019年
    【中文关键字】P2P;涉刑
    【全文】

      经历了十二年的探索、辉煌与挣扎,P2P网贷试点基本有了眉目,这是好事;同时,我们应该站在历史的十字路口回望深陷囹圄的人们,带着同情与遗憾,尽我们的一点微薄之力。
     
      今天的文章,主要做个基础普法工作,消除P2P涉刑案件的神秘感,让阳光照进每个人的心里……
     
      文章只讲干货,采取列举式的方法,恕飒姐不能提供标准答案,因为,每家案情不同,我们只能提醒大家:实事求是,对得起良心。
     
      1.讯问地点
     
      一般在经侦支队安排的办案中心等;请放心,有监控录像,警方文明执法。
     
      2.讯问人
     
      具体办案的侦查员,是在编警察,不是协警等。
     
      3.讯问内容
     
      (以网贷涉嫌非法吸收公众存款罪为例)
     
      1. 本人基本情况,即:姓名、年龄、文化程度、出生年月、籍贯、身份证号、家庭住址等。
     
      2. 因何事被拘留?即:案子怎么引发的,大致是个啥事,不用展开详述。
     
      3. 未兑付金额是多少+涉及集资参与人人数是多少。
     
      4. 讲一下公司的情况?即:一般网贷平台以公司制面貌出现,所以警方须了解公司的组织架构、运营等情况。
     
      5. 股东是否参与经营?即:股东是否为单纯“财务投资人”。
     
      6. 具体公司人员结构?即:涉及哪些人员,是否成为本案“同案犯”。
     
      7. 核心高管的职责情况?即:倒不是为了证明嫌疑人自身是否有罪,而是取证与其他人员口供做对照,是否吻合。
     
      8. 公司具体经营情况?即:从公司成立、平台何时上线运营、何时出现兑付困难等等。
     
      9. 网贷平台的运营模式?即:商业模式具体的运作流程。
     
      10. 资金流向如何?即:集资参与人的钱去了哪里,务必讲清楚。
     
      11. 还本付息具体的操作方法?即:资金到底怎么从借款人还给出借人的,平台有无参与其中。
     
      12. 平台的利润来源?即:是否为利息差,服务费到底有哪些真的服务。
     
      13. 平台资产状况如何?即:现在还剩下点啥。
     
      14. 平台在外是否还有“应收款”?即:追赃挽损的可能性。
     
      15. 平台如何招揽客户?即:如何做宣传营销。
     
      16. 对于公司员工会追加一个问题:有无提成?即:固定工资之外还有没有与拉资金相关的业务提成。

    【作者简介】
    肖飒,垂直“金融科技”的深度法律服务者,知名律所合伙人,中国银行法学研究会理事、中国社会科学院产业金融研究基地特约研究员、金融科技与共享金融100人论坛首批成员、人民创投区块链研究院委员会特聘委员、工信部信息中心《2018年中国区块链产业白皮书》编写委员会委员。被评为五道口金融学院未央网最佳专栏作者,互金通讯社、巴比特、财新、证券时报、新浪财经、凤凰财经专栏作家。

    本网站文章仅代表作者个人观点,不代表本网站的观点与看法。
    转载请注明出自北大法律信息网
0
北大法律信息网
www.chinalawinfo.com
法律动态
网站简介
合作意向
网站地图
资源导航
版权声明
北大法宝
www.pkulaw.cn
法宝动态
法宝优势
经典客户
免费试用
产品服务
专业定制
购买指南
邮件订阅
法律会刊
北大英华
www.pkulaw.com
英华简介
主要业务
产品列表
英华网站
联系我们
用户反馈
返回顶部
二维码
博聚网