再审检察建议推动“套路贷”系列案改判
2019/11/8 9:41:06 点击率[20] 评论[0]
【法宝引证码】
    【学科类别】刑法学
    【出处】检察日报
    【写作时间】2019年
    【中文摘要】虚假诉讼,俗称“打假官司”,不仅侵害他人的合法权益,而且扰乱司法秩序,损害司法权威和司法公信力。近年来,随着虚假诉讼案件的时有发生,其危害性也为社会公众所关注。对此,全国各级检察机关依法积极开展对虚假诉讼的监督工作,办理了一批典型案件。
    【中文关键字】虚假诉讼;套路贷
    【全文】

      【基本案情】
     
      2014年至2018年,金某光吸收拉拢一批具有前科劣迹的人员或社会闲散人员,成立具有暴力讨债、非法索债等特点的贷款公司,成员分工明确、互相配合,以“套路贷”形式发放高利贷款谋取非法利益。若借款人不能还款,且经暴力催讨未果,金某光团伙采用伪造证据等方式提起民事诉讼,已获浙江省永嘉县法院生效民事判决或调解29份,涉案金额数百万元。另还有数十起案件正在永嘉县法院审理,尚未判决。
     
      【监督情况】
     
      线索发现 2018年1月31日,浙江省永嘉县检察院制定了《关于开展防范和打击虚假诉讼专项活动实施方案》,该院民行检察部门通过与永嘉县公安局建立线索移送机制,深化与公安信息共享,借助扫黑除恶专项斗争,主动开展虚假诉讼线索收集排查工作,在获悉金某光涉黑涉恶团伙被公安机关以涉嫌寻衅滋事、非法拘禁罪立案侦查,并查明存在高利放贷、非法索债等非法活动后,永嘉县检察院民行检察部门觉察该团伙可能存在涉嫌虚假诉讼行为,于是主动介入并引导公安机关开展相关侦查。
     
      调查核实及办案过程 永嘉县检察院介入调查后,专门成立专案组,由院领导牵头,集中民行检察部门力量审查案件,开展了一系列调查取证工作:一是调阅法院民事案件卷宗材料,分析涉案行为模式;二是向民事诉讼被告和证人开展调查,通过查阅原审诉讼卷宗、公安信息系统查询方式,找到涉案民事案件被告50余人,制作询问笔录,调取部分交易记录数据等证据,补强证据链条,使得虚假诉讼事实逐渐清晰;三是引导公安机关查明金某光团伙组织架构,揭开团伙逃避司法审查的技术伪装。
     
      最终查明 2014年始,金某光先后在永嘉县某商贸大厦1302室,雇用金某杰、吴某、林某、陈某等人,以月利率5%至15%发放贷款,谋取非法利益,贷款资金均系金某光个人所有。在每笔贷款中,均由金某光事先与借款人口头约定高额利息,并让借款人出具借据、签名并捺指印,但借据上的“出借人”和“月息”栏保留空白。在实际发放贷款时,则在本金中预先扣除借款首月利息,或者要求借款人在发放贷款当日或次日将借款首月利息通过其他渠道返还金某光本人。金某光将金某杰、林某、陈某等人的银行卡控制在自己手中,通过上述人的银行卡向借款人发放贷款,或直接以现金形式发放贷款。借款人如果要偿还约定的高额利息,只能通过现金或其他渠道直接偿还给金某光本人,不能还款至实际发放贷款的银行卡。事后,若借款人不能按约定的高额利息还款,经暴力催讨无果后,金某光便依据当初发放贷款的银行卡户名,在借条上补上金某杰等人的姓名和3%月利率,并指使金某杰等人隐瞒借款人已经偿还部分利息的事实,向永嘉县法院提起民事诉讼,要求被告偿还借款本息,其诉讼材料均由金某光雇用的吴某事先准备妥当。
     
      监督结果 2018年7月26日,永嘉县检察院对金某光团伙涉黑涉恶刑事案件作出批准逮捕决定,同时向县法院发出民事再审检察建议,建议法院对涉及金某光团伙的27件生效民事裁判予以再审并改判。2018年11月29日、2019年1月24日,该法院分两次集中审理,采纳检察院提出的再审检察建议意见,裁定撤销涉及金某光团伙已生效的19份民事判决,驳回金某光等人起诉。目前,还有8起案件仍在继续审理中。此外,永嘉县检察院建议该法院对金某光团伙提起的另外数十起未决民事案件终止审理。
     
      【指导意义】
     
      永嘉县检察院通过打击金某光黑社会组织“套路贷”虚假诉讼,纠正错误民事裁判,对净化民间借贷融资环境有积极作用。本案警示了当地高利贷行业及由此滋生的黑恶势力团伙,震慑了当地虚假诉讼违法乱象。据永嘉县法院统计,2019年1至2月份受理民间借贷纠纷案件与往年同期相比下降36%。另一方面,永嘉县检察院向县法院发出再审检察建议后,该法院多次就该系列案向温州市中级法院汇报。推动温州市中级法院发布《关于民间借贷案件审查工作指引(试行)》,明确了民事审判中“套路放贷行为”的甄别与防范方法。
     
      1.“民事先行”,在扫黑除恶斗争中突出发挥民事检察职能,引导涉黑案件刑事打击逐步深入。永嘉县检察院借助扫黑除恶专项斗争,深化与公安机关信息共享,主动开展线索收集排查工作,挖掘有价值的刑民交叉案件监督线索。在获悉金某光团伙存在高利放贷活动,联想到其中可能存在虚假诉讼线索,遂主动引导公安机关侦查,将检察民事调查与刑事犯罪侦查结合,引导公安机关侦办案件不断深化,实现了刑事侦查、民事检察同步推进,为案件成功办理打下了基础。与此同时,在对金某光团伙作出批准逮捕决定的同一时间,向永嘉县法院发出民事再审检察建议,民事先于刑事进行,通过监督法院尽快改判虚假诉讼民事案件,保障了刑事案件审判的顺利进行。
     
      2.解决法律争议问题,为类似案件办理提供新思路。办案中,永嘉县检察院廓清了一系列法律争议问题,积累办案经验,有力打击违法犯罪,维护社会公共秩序。一是依职权监督确有必要。根据《人民检察院民事诉讼监督规则(试行)》(下称《监督规则》)第41条的规定,损害国家利益或社会公共利益的,检察院应当依职权进行监督。金某光团伙以“套路贷”形式发放高利贷款,通过伪造证据、隐瞒事实的方式提起民事诉讼,利用国家司法裁判权力侵占了他人合法财产,损害司法权威和司法公正,损害了社会公共利益,检察机关可以依职权进行监督。二是检察机关调查制作的笔录可以为民事诉讼监督证据使用。根据《监督规则》规定,检察机关可以向当事人等进行询问并制作调查笔录。民事诉讼法规定检察机关因履行法律监督职责提出检察建议或抗诉需要,可以向当事人或案外人调查核实有关情况,赋予检察机关法定的调查核实权,遵循调查规则制作的笔录自然具有合法性,该合法性不仅仅是对内的,更是在必要时候可以作为证据对外使用,证明案件事实。
     
      三是以“原审原告诉讼主体不适格”作为监督理由是否合理?原审判决中的原告系受实际出借人金某光的指使,在本人没有实际出借资金、没有与原审被告达成借贷合意、原审被告均直接还款给金某光,且金某光没有将债权转让、赠予给自己的情况下,假冒出借人、持伪造借据向法院提起诉讼,属于与涉案法律关系没有直接的或法律上利害关系的人,根据民事诉讼法规定,其不具有诉讼主体资格。因此,永嘉县检察院对其中非以金某光本人名义起诉的案件,也将“原审原告诉讼主体不适格”作为监督理由之一,提出再审检察建议,永嘉县法院采纳了该意见。四是如何解决刑事案件“软暴力”认识分歧?本案侦查过程中,公安机关对于金某光团伙在讨债时采用拨打催债电话、上门喷油漆、冻门锁、辱骂、贴大字报等行为是否构成“软暴力”未能形成共识。在相关规定尚未明确、观点无法统一的情况下,永嘉县检察院办案人员与公安局办案干警一同赴外省学习交流,并达成共识,认为金某光团伙的讨债行为均以隐形、可期的暴力为后盾,使被害人产生心理恐惧或心理强制,应当认定为“软暴力”手段。最终,永嘉县法院采纳这种观点。
     
      3.服务扫黑除恶工作大局,确保打击黑恶犯罪的全面性,有效打击虚假诉讼,维护司法权威及司法公信力。开展扫黑除恶专项斗争,打击犯罪仅是手段,以此保护群众人身、财产安全是目的。永嘉县检察院在参与扫黑除恶斗争的同时,既打击违法犯罪,也着重保护受黑恶犯罪侵害的被害人的民事权益,通过民事检察监督纠正虚假诉讼错误裁判,帮助群众挽回财产损失,极大地增强了人民群众的获得感。永嘉县检察院高效推进系列“套路贷”民事案件改判,回应了人民群众对司法公正及良好营商环境的迫切需求。

    【作者简介】
    李俊,单位为浙江省永嘉县人民检察院。吕赛燕,单位为浙江省永嘉县人民检察院。

    本网站文章仅代表作者个人观点,不代表本网站的观点与看法。
    转载请注明出自北大法律信息网
0
北大法律信息网
www.chinalawinfo.com
法律动态
网站简介
合作意向
网站地图
资源导航
版权声明
北大法宝
www.pkulaw.cn
法宝动态
法宝优势
经典客户
免费试用
产品服务
专业定制
购买指南
邮件订阅
法律会刊
北大英华
www.pkulaw.com
英华简介
主要业务
产品列表
英华网站
联系我们
用户反馈
返回顶部
二维码
博聚网